Оглавление:
Ювелирные Известия
В связи с указанными изменениями Некредитным финансовым организациям необходимо в срок до 01.10.2021 г. внести изменения в Правила внутреннего контроля. Иным организациям необходимо привести ПВК по ПОД/ФТ в соответствии с изменениями не позднее 01.08.2021 г. В связи с тем, что в ближайшее время планируются и иные изменения, советуем не торопиться приводить ПВК в соответствии и дождаться иных изменений.
Сроки внесения изменений в правила внутреннего контроля в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ Федеральным законом № 115-ФЗ или иными нормативными правовыми актами в настоящее время не регламентированы. Вместе с тем, в случае внесения в Федеральный закон № 115-ФЗ либо иные нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ изменений, организациям и индивидуальным предпринимателям рекомендуется в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу указанных изменений либо вступления в силу нового нормативного правового акта внести в свои правила внутреннего контроля соответствующие изменения». ОДНАКО! Еще 30 сентября 2021 года вступили в силу изменения, согласно которым: все организации и индивидуальные предприниматели обязаны вносить изменения в правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма НЕ ПОЗДНЕЕ МЕСЯЦА после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.
БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ В ТОЛКОВАНИИ ПИСЬМА! Руководствоваться необходимо Постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г.
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от N 115-ФЗ (ред
(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ ) В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации. (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ ) Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: доходы, полученные преступным путем, — денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления; легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, -придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193.
ФЗ 115 о правовом положении иностранных граждан в РФ с изменениями
Подробности по ссылке… Комментарии к закону о легализации в последней редакции определяют порядок обязательного контроля и дают некоторые пояснения.
Например, по части легализации закон дает два важных определения: преимущественного правообладателя (конечного) – бенефициарного; субъекта, в интересах которого происходило (происходит) заключение договора – выгодоприобретателя. При этом имеются указания по вопросу замораживания расчетных счетов клиентов (сомнительных владельцев) со стороны банка (официальное требование ЦБ в рамках исполнения выше указанного закона). Закон 115 ФЗ о противодействии легализации отмыванию доходов 2021 обозначил ряд операций по императивному контролю по исполнению на федеративном уровне. Концессия это определенная форма сотрудничества (партнерство) государственно частного характера.
Правительство России
Одновременно законопроектом расширяется понятие «клиент», приведённое в статье 3 Федерального закона №115-ФЗ, к которому предлагается отнести иностранную структуру без образования юридического лица. В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ организации, проводящие операции с денежными средствами и другим имуществом, обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов.